Luka žuli 10 tisočakov. Kako naj jih razprši?

Avtor: Marja Milič, Moje finance.

S svojim portfeljem želi dosegati od tri- do štiriodstotni donos, tudi ko trgom ne bi šlo dobro.

Marko Ploj, Finančna skupina Prima:»Portfelj, kot ste ga zastavili, bi v povprečju moral prinašati od tri- do štiriodstotni letni donos. To pa ne pomeni, da bo donos pozitiven tudi ob morebitnem večjem upadu delniških tečajev. Če se bo to zgodilo (in v prihodnjih petih letih, kar je vaš časovni horizont, obstaja velika verjetnost, da se bo, ker že zelo dolgo ni bilo poštenega upada tečajev), bo tudi donos vašega portfelja negativen. In temu se ne da izogniti, razen če bi naložili le v denarne in obvezniške sklade. To pa v trenutnih razmerah ni smotrno, ker prinašajo premajhne donose. Pomemben je torej povprečen donos.Prav ste se odločili, da ste izbrali podsklade ene družbe za upravljanje, saj ste tako deležni davčnih ugodnosti v primeru prestopov. Izbrali ste družbo za upravljanje, ki je bila izbrana za najboljšo po izboru revije Moje finance.Portfelj ste si dobro zastavili. Razmerje med varnimi in tveganimi naložbami je pravilno. Če se usmerim na vašo izbiro skladov, bi sam namesto sklada KD MM raje izbral KD Bond ali pa bančni depozit z eno- ali dvoletno vezavo. Denarni skladi v prihodnjih letih namreč najverjetneje ne bodo prinašali nobenega donosa. Za depozit pa vsaj lahko dobite do odstotka obresti. Če se ne želite odpovedati likvidnosti, izberite KD Bond, s čimer pa sprejmete nekoliko večje tveganje. Realni donos na denarni del bo ob upoštevanju dveodstotne inflacije vsekakor negativen.

KD Galileo je odličen za osrednji del portfelja, KD Tehnologija za sektorsko izpostavljenost tehnološkemu sektorju, namesto sklada KD Indija-Kitajska pa bi sam izbral KD Novi trgi, saj poleg v Indijo in na Kitajsko vlaga še na druge perspektivne hitrorastoče trge. Vzhodne Evrope in Balkana ste dodali le za vzorec, kar je vsekakor pravilno, saj prevelika izpostavljenost tem trgom, glede na vašo nagnjenost k tveganju, ni priporočljiva.«

Preberite več na: https://mojefinance.finance.si/8856946 ali nam pišite na info@skupinaprima.si

Deli

Luka žuli 10 tisočakov. Kako naj jih razprši?

Sorodne objave

Prenos podjetja na družinskega člana

Povečanje vrednosti podjetja pred prodajo: strokovni nasveti